CRM

Tienes 10, 20, o 50 agentes. Sabes quiénes son tus tres mejores. Sospechas que cinco o seis están por debajo del umbral. Pero no sabes exactamente por qué — y eso hace que cada conversación de desempeño sea incómoda, vaga y poco productiva. En el check-in semanal, todos dicen que están trabajando fuerte. Nadie comparte los números reales porque nadie los tiene. Tú terminas dando el mismo mensaje a todos: “hay que prospectar más”, “hay que dar seguimiento más rápido”, “hay que cerrar más”. Y la semana siguiente, nada cambia. ...

Cuando un intermediario de seguros en México empieza a buscar un CRM, QuattroCRM (de Copsis) suele aparecer en la conversación. Es una de las pocas opciones del mercado pensadas específicamente para agentes y brokers de seguros, y tiene una base de usuarios consolidada. Pero elegir bien una herramienta no es solo comparar funciones en papel. Es entender qué parte de tu operación resuelve cada sistema, y cuál te deja con huecos que terminas cubriendo con WhatsApp y hojas de cálculo. ...

Si llevas tiempo en el mundo de los seguros en México, probablemente hayas escuchado hablar de SICAS. Es una de las plataformas de administración de pólizas más conocidas entre intermediarios, y durante años ha sido el punto de referencia para gestionar carteras. Pero el mercado cambió. Los asegurados hoy esperan respuestas inmediatas, canales digitales y una experiencia comparable a la de las fintech. Y los intermediarios que quieren crecer necesitan herramientas que también los ayuden a vender, no solo a administrar. ...

Elegir el CRM equivocado para tu agencia de seguros puede costarte más de lo que crees. No en licencias —sino en prospectos que nunca cierras, renovaciones que se vencen sin aviso y horas de tu equipo desperdiciadas buscando información en chats de WhatsApp y hojas de Excel. En México, el mercado de software para intermediarios de seguros se fragmentó entre herramientas heredadas de administración de pólizas, CRM genéricos importados de otros sectores y, más recientemente, plataformas especializadas que entienden cómo opera realmente un broker, agente o promotoría. ...

La mayoría de los intermediarios de seguros no pierden las ventas en el momento del rechazo. Las pierden antes — en el proceso. El cliente escribe — no hay respuesta. Hay respuesta — no hay siguiente paso. Hay siguiente paso — no está registrado. Está registrado — pero nadie lo ejecuta. A continuación, 4 señales que te permiten identificar dónde se están perdiendo ventas e ingresos dentro de tu operación. ...

Todos hablan de inteligencia artificial. Pero pocos explican cómo puede aplicarse hoy en la operación diaria de un despacho de seguros — y qué impacto real tiene. Veámoslo con base en datos de intermediarios que operan pólizas de Gastos Médicos Mayores (GMM), tanto individuales como colectivas. Dónde se va el tiempo del equipo La mayoría de los intermediarios trabajan en dos frentes: Ventas — generan ingresos. Servicio postventa — consume capacidad operativa. Y casi todos reconocen lo mismo: gran parte del tiempo del equipo se va en aclaraciones y seguimiento. ...

En el sector asegurador, el margen de la venta inicial sigue disminuyendo. El costo de adquisición de clientes aumenta año con año. La competencia se intensifica. En este contexto, la primera venta ya no es la principal fuente de crecimiento. Es el punto de entrada a una relación de largo plazo con el cliente. La métrica clave es la tasa de renovación (renewal rate), es decir, el porcentaje de pólizas que se renuevan. ...

Hacia dónde se mueve el mercado, cómo atraer más clientes, qué cambios se están convirtiendo en la nueva normalidad — y si los proveedores de seguros están realmente preparados para ello. Durante 2025, en Renova realizamos más de 700 entrevistas con agentes, brokers y promotorías en todo México y analizamos a fondo los reportes de Deloitte, McKinsey, BCG, Accenture y Salesforce para construir una visión objetiva del mercado. A continuación, los principales trends de 2026 que ya están marcando el rumbo de la industria aseguradora. ...

En Renova llevamos más de tres años hablando con intermediarios de seguros de todo México — agentes independientes, brokers con equipo, promotorias con decenas de vendedores. Cuando preguntamos cuál es su mayor frustración con prospectos nuevos, la respuesta más común en el último año no es el precio ni la competencia: “Los jóvenes no contestan llamadas. Mandan mensaje por WhatsApp y si no les respondes en diez minutos, se van.” ...

En el mercado de intermediación de seguros existe un mito muy común: que lo más importante es “saber vender” y tener “carisma”. Pero cuando analizamos los resultados comerciales de equipos con alto volumen de ventas, los datos muestran otra realidad: el resultado no depende del talento, sino del seguimiento. Qué muestran los estudios Diversos informes sobre distribución de seguros en LATAM (Deloitte, 2023) y el Estado Global de Ventas (Salesforce, 2024) coinciden en lo siguiente: ...

Cuando un agente, bróker o promotoría decide poner orden en sus procesos de ventas, casi siempre el primer paso es “diseñar el embudo”. Y ahí aparece el error más frecuente: las etapas están mal nombradas. A primera vista parece un detalle menor. Pero en la práctica es justo lo que provoca que, en la mayoría de los casos, el sistema no funcione. ¿Por qué es tan importante el nombre de cada etapa? Porque el nombre correcto define el objetivo de cada etapa. Permite ver con claridad: ...

Cada dos semanas hablo con intermediarios de seguros en México — agentes independientes con carteras de 200 a 500 pólizas, brokers con equipos de 3 a 8 personas, promotorías que gestionan decenas de agentes. La conversación casi siempre termina en el mismo punto: “El problema no es que no sepamos vender. Es que no tenemos manera de hacer todo de forma consistente.” Eso es exactamente el problema. Y tiene una causa concreta: no hay sistema. ...

En Renova trabajamos con más de 900 empresas de intermediación de seguros. Hablamos con agentes, brokers y promotorías todos los meses. Y cuando preguntamos qué es lo que más les cuesta en ventas, las respuestas se parecen: “Se me van los prospectos y no sé por qué.” “Les cotizo, me dicen que van a pensar, y ya no contestan.” “Siento que doy seguimiento, pero igual se pierden.” Después de revisar los procesos de cientos de intermediarios, la diferencia entre los que convierten bien y los que pierden prospectos constantemente se reduce a dos reglas operativas. No son complicadas. Pero tampoco son fáciles de sostener sin un sistema. ...

Hay intermediarios de seguros que trabajan solos y facturan más que equipos de cinco personas. No porque trabajen más horas. Sino porque trabajan sobre un sistema que les da información en tiempo real, automatiza lo repetitivo, y no deja que nada se pierda. En Renova hablamos con más de 700 intermediarios al año. Lo que separa a los que crecen de los que se estancan no es el talento ni la cartera de aseguradoras. Es la operación: cómo entran los leads, cómo se da seguimiento, cómo se gestionan los vencimientos, cómo se responde al asegurado. ...